Den decentrale finanssektor (DeFi), med sit løfte om finansiel inklusivitet og innovation, har oplevet en eksponentiel vækst over de sidste par år. Men denne hurtige ekspansion har også medført en stigning i juridiske, regulatoriske og sikkerhedsmæssige udfordringer. Alene i 2024 oversteg tab fra DeFi-relaterede hacks 470 millioner dollars. I dette skiftende landskab kan vigtigheden af juridisk overholdelse, brugeruddannelse og sikkerhedsforanstaltninger ikke overvurderes.
Dr. Rasit Tavus, en ekspert i blockchain-lovgivning og grundlægger af LegalBlock, er blevet en ledende stemme på dette område. I et eksklusivt interview med BeInCrypto delte Dr. Tavus sine indsigter om de presserende juridiske risici i DeFi, vigtigheden af regulatorisk tilpasning og konkrete skridt for både platforme og brugere for at sikre sikkerhed i kryptovaluta-økosystemet.
De udviklende risici i DeFi
DeFi-området har længe kæmpet med sårbarheder, men nylige tendenser indikerer et bekymrende skift i de taktikker, der anvendes af ondsindede aktører. Ifølge Dr. Tavus er wallet-sikkerhed blevet den mest presserende risiko.
Branchedata fra 2024 viser, at kompromittering af private nøgler stod for 43,8% af al stjålet kryptovaluta, hvilket understreger det kritiske behov for robuste sikkerhedspraksisser for wallets. Hackere retter i stigende grad deres angreb mod brugere direkte frem for projekter eller smart contracts.
“De seneste tendenser inden for native blockchain-kriminalitet viser, at hackere fokuserer på brugere frem for projekter eller smart contracts. Tyveri af private nøgler bliver mere og mere populært hver dag,” delte Dr. Tavus.
En væsentlig sårbarhed opstår fra den gennemsigtige natur af blockchain-transaktioner. Selvom gennemsigtighed er grundlæggende for blockchain-teknologi, kan det utilsigtet udsætte brugere, der forbinder deres identiteter gennem sociale mediekonti eller offentlige profiler. Denne forbindelse gør brugere mere modtagelige for målrettede svindelnumre og andre ondsindede aktiviteter.
“Jeg anbefaler stærkt ikke at bruge det samme kaldenavn på sociale medier og wallet-tjenester. Det er en åben invitation til en hackergruppe: ‘Hej, du kan finde mig på sociale medier. Hvis du kan installere malware og stjæle min private nøgle, ved du, hvor meget du vil stjæle,’” tilføjede han.
Beskyttelse af følsomme oplysninger som seed phrases er en anden vigtig del af at forblive sikker på kryptoområdet. At genstarte modemmet og routeren, før man forbinder til wallets, tilføjer et ekstra lag af beskyttelse ved at opdatere netværksforbindelsen, hvilket gør det sværere for angribere at udnytte potentielle sårbarheder.
Lige så vigtigt er det at vælge en sikker enhed til at administrere digitale wallets. Brug af en enhed, der udelukkende er dedikeret til wallet-transaktioner, med minimal eksponering for andre apps eller onlineaktiviteter, reducerer risikoen for malware eller uautoriseret adgang, der kompromitterer følsomme data betydeligt.
“Det er værd at nævne, at brugere bør stole på deres egne modemer og routere, ikke dem, der leveres af tjenesteudbydere. Jeg anbefaler heller ikke at bruge operativsystemer, der tillader apps at blive installeret uden brugerens samtykke. Ideelt set er en Apple-enhed uden yderligere apps, dedikeret udelukkende til at fungere som en digital wallet, den sikreste løsning,” tilføjede Dr. Tavus.
DeFi-platforme skal styrke deres juridiske overholdelse for at beskytte både brugere og deres økosystemer mod bedrageri og andre risici. Dr. Tavus fremhæver vigtigheden af gennemsigtighed i denne proces, især når det kommer til klart at skitsere deres juridiske struktur og den jurisdiktion, de opererer under. Dette niveau af åbenhed hjælper med at opbygge tillid og sikrer, at platformen er bedre forberedt på at håndtere regulatoriske udfordringer.
“Brugere har ret til at kende platformens juridiske struktur og hvilken jurisdiktion, der foretrækkes. På det stadie af økosystemet er der ingen logik i at kæmpe mod eller modstå nogen regulerende myndighed. De bør vælge en jurisdiktion og overholde lokale regler. Hvis ingen jurisdiktion er vedtaget, kan enhver regering gribe ind før eller siden,” forklarede han.
Sikring af juridisk sikkerhed
For at forblive juridisk beskyttet i DeFi-området skal brugere tage proaktive skridt. En af de vigtigste er at kontrollere jurisdiktionen for centraliserede platforme, da det spiller en nøglerolle i at bestemme deres overholdelse og pålidelighed.
“Svage overholdelsesjurisdiktioner er et klart tegn på platformens forsømmelse over for sine brugere,” bemærkede Dr. Tavus.
For decentrale platforme er det afgørende at vurdere projektets ledelse. Brugere bør verificere, at ledelsen opretholder industristandarder og opererer med gennemsigtighed og ansvarlighed.
“Hvis brugere bemærker advarsler, men fortsætter med at bruge platformen, kan de muligvis ikke modtage juridisk beskyttelse. Domstole kan se dette som accept af højrisikotransaktioner,” sagde han.
Overholdelse af reglerne for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) er lige så vigtigt. At bytte kontanter for kryptovalutaer uden korrekt KYC eller licenser, især i OTC- eller peer-to-peer-handler, kan forårsage juridiske problemer. Brugere bør også være opmærksomme på risikoen for at modtage stjålne eller ulovlige midler, hvilket kan bringe dem i alvorlige problemer.
“Nye regler kræver, at transaktionsdetaljer arkiveres i otte år, inklusive fakturaer, kundens KYC, arbejdets omfang og årsager til transaktioner. Folk indser måske ikke, at de modtager sporede ulovlige midler, hvilket kan gøre dem til en del af et hvidvaskningsskema,” advarede han.
Gendannelsesbedragerier og juridisk klageadgang
Svindel rettet mod at genvinde tabte kryptovaluta-aktiver er stigende, hvilket understreger vigtigheden af forsigtighed, når man søger sådanne tjenester. Mange analysefirmaer reklamerer for hurtige og sikre genvindingsløsninger, men Dr. Tavus påpegede, at disse løfter ofte er vildledende.
“Hver jurisdiktion og kryptobørs har en anden metodologi og forståelse af kriminelle handlinger. Et bredere eller øjeblikkeligt løfte om kryptogenvinding er en ren kriminel handling. Hver sag bør gennemgås og analyseres separat. Det mest underholdende er, at de aldrig afslører størrelsen, de var i stand til at genvinde, fordi de aldrig havde noget beløb,” udtalte han.
Ofre for svindel bør undgå at stole udelukkende på genvindingsfirmaer og i stedet henvende sig til retshåndhævende myndigheder eller kvalificerede juridiske fagfolk for hjælp. Korrekt repræsentation af juridiske rettigheder er strengt reguleret i hver jurisdiktion, hvilket gør erfarne advokater afgørende for effektivt at håndtere sådanne sager.
“Modparten, uanset om det er en stablecoin-udsteder eller en krypto-børs, kan ikke verificere dit ‘ejendomsret’-krav, og uden en korrekt retskendelse vil de ikke kunne handle på en andens ‘ejendomsret.’ Uden den rette hjælp fra en erfaren advokat, falder chancerne langsomt,” tilføjede han.
For legitim hjælp opfordres ofre til at kontakte retshåndhævende myndigheder. Afhængigt af jurisdiktionen kan føderale eller nationale agenturer tilbyde bedre støtte, da de ofte har dygtige agenter med erfaring i at håndtere kryptorelaterede forbrydelser.
Det er også afgørende at konsultere en erfaren advokat inden for krypto-kriminalitet. Kombinationen af juridisk ekspertise med støtte fra retshåndhævende myndigheder forbedrer chancerne for at genvinde tabte aktiver og effektivt løse bedragerisager.
“I nogle jurisdiktioner overgår føderale eller nationale agenturer lokal retshåndhævelse på grund af deres erfarne agenter med krypto-erfaring. Men i nogle andre lande klarer lokal retshåndhævelse sig bedre, fordi føderale eller nationale agenturer er overbookede med utallige krypto-sager og mangler mandskab,” bemærkede han.
Langsigtet overholdelse og juridisk forberedelse i DeFi
Det er essentielt at opretholde detaljerede transaktionsoptegnelser i mindst otte år for DeFi-projekter, især DAO’er, som ofte fungerer som uformelle partnerskaber. Dr. Tavus bemærkede, at uenigheder blandt DAO-medstiftere bliver mere hyppige, hvilket gør grundig registrering kritisk. Uden klar dokumentation risikerer medstiftere juridiske komplikationer, hvis der opstår tvister eller myndigheder kræver bevis for tidligere transaktioner.
“For personlig sikkerhed bør enhver transaktion udført for et DeFi-projekt registreres et sted. På en meget uventet dag kan en retshåndhævende myndighed eller en domstol bede om detaljer, du har glemt for år siden, og du kan blive anklaget for noget, du ikke var klar over,” forklarede han.
Ved at dele et virkeligt eksempel fortalte Dr. Tavus om en hændelse, hvor en person tilfældigt finansierede en wallet med $1 til gasgebyrer efter at have set en anmodning i en Telegram-gruppe. Uvidende om det blev walleten senere brugt til at hacke en DeFi-protokol og stjæle $3 millioner. Dette fremhæver de potentielle risici ved uregistrerede transaktioner.
For at tilpasse overholdelsesrammer til internationale regler og forhindre hvidvaskningsanklager understregede Dr. Tavus nødvendigheden af at implementere robuste AML- og KYC-løsninger.
“At ansætte anonyme udviklere eller betale uden at føre optegnelser er ikke værd at tage personlige risici. Den billigere løsning er at bruge centraliserede betalingsløsninger udviklet af tredjeparter; på denne måde vil projekter være ansvarsfri, så længe transaktioner udføres gennem en tredjepart,” rådede han.
Fremtidige udfordringer og uddannelsens rolle
Den juridiske ramme omkring DeFi ændrer sig med et stærkere fokus på gennemsigtighed og ansvarlighed. Dr. Tavus opfordrede branchen til at tage disse ændringer alvorligt, især når det drejer sig om kritiske emner som markedsmanipulation.
“Stadig er nogle store aktører ude af stand til at forstå situationens alvor. Gennemsigtighed bør altid være det første valg. Ellers kan grov forsømmelse af oplysning forårsage alvorlige problemer, som branchen aldrig har stået overfor før,” advarede han.
Uddannelse spiller også en vigtig rolle i at reducere risici, både for virksomheder og individuelle brugere. En informeret brugerbase hjælper ikke kun med at beskytte individer, men letter også det regulatoriske pres på virksomheder ved at fremme et sikrere og mere ansvarligt økosystem.
“Den primære bekymring på den regulatoriske side er at beskytte private investorer. Hvis private investorer er veluddannede om de risici, de står overfor, når de udfører en transaktion og stadig insisterer på at gøre det, vil der ikke være nogen juridiske bekymringer,” bemærkede han.
Dr. Tavus konkluderede, at fremtiden for DeFi afhænger af branchens evne til proaktivt at adressere sine mangler. Gennemsigtighed, korrekt registrering og brugeruddannelse er ikke kun sikkerhedsforanstaltninger — de er fundamentet for at opbygge et robust økosystem, der kan trives under granskning. Uden disse forpligtelser risikerer DeFi at miste sin troværdighed og muligheden for at definere fremtidens finans på egne vilkår.
Disclaimer
Alle oplysninger på vores hjemmeside offentliggøres i god tro og kun til generelle informationsformål. Enhver handling, der foretages af læserne på grundlag af oplysningerne på vores hjemmeside, er udelukkende på egen risiko.
