Fragmenteret likviditet og stigende brugerkrav presser DeFi-innovatører til at levere kraftfulde, intuitive og sikre løsninger. Da cross-chain funktionalitet og reguleringskontrol intensiveres, har kapløbet om at forene digital og traditionel finans aldrig været mere presserende.
Sergej Kunz, medstifter af 1inch, deler sin indsigt med BeInCrypto om udviklingen af DEX-aggregation, brugerindflydelse og virksomhedens næste skridt—inklusive Solana og Bitcoin-integration.
Udviklingen af DEX-aggregation og den multi-chain fremtid
Likviditet er i øjeblikket meget fragmenteret. Det er ikke kun koncentreret i DeFi eller decentraliseret finans—det findes på tværs af forskellige netværk som Ethereum og Layer 2s som Base, der i øjeblikket er meget populær.
Likviditet findes også på andre kæder, såsom Sui og Solana. Hvis du ser ud over DeFi og kigger på det bredere kryptolandskab, er der betydelig likviditet i Bitcoin.
Mens noget af denne likviditet er på centraliserede børser, bliver en stor del simpelthen holdt—uden at generere nogen passiv indkomst. Men at tjene passivt på Bitcoin er nu meget muligt gennem DeFi.
Ved at erkende dette, formede vi vores strategi til at udvide udad, startende fra inden for DeFi, bevægende ind i det bredere kryptoområde og til sidst nå ind i traditionel finans.
Traditionel finans omfatter en bred vifte af finansielle produkter, der kan tokeniseres, og det er præcis den retning, vi bevæger os i.
Vi integrerer en kæde efter den anden. I dag understøtter vi cross-chain swaps på tværs af 13 kæder, og vi tilføjer endnu en.
1inch-tilgangen
Så vi startede med blot simple swaps mellem disse forskellige likviditetskilder. Brugerne skulle selv oprette deres transaktioner og tage alle risici.
Du nævnte MEV – Maximal Extractable Value. Dette er, når nogen kan se din transaktion, manipulere likviditetspuljerne og udtrække værdi fra den.
Vi erkendte, at dette blev meget kendt og udbredt, og mange begyndte at udnytte det til at udtrække værdi. Hvis du ser på min præsentation fra 2022, vil du se, at hvert år blev der tabt enorme summer af penge af brugere gennem denne angrebsvektor.
Så vi kom på ideen om, at introduktion af en ny arkitektur kunne forenkle brugeroplevelsen og selve swap-processen.
Hvorfor ikke skabe en swap-flow, hvor brugerne blot udtrykker hensigt, som at placere en ordre, og protokollen, der faciliterer ordren, sikrer, at brugeren får den bedste udførelse? Dette førte os til ideen om at bruge hollandske auktioner, en mere teknisk beskrivelse af denne tilgang.
Under overfladen er det relativt simpelt i forhold til, hvordan det fungerer. Det er mere komplekst for professionelle aktører—som market makers, arbitrageurs og handlende—der faktisk afvikler brugerens handler. Men for brugeren er det blot en simpel hensigt.
Jeg fortæller systemet: Jeg vil have dette—jeg vil have Ethereum for USDC til den bedste udførelse—og protokollen sikrer det. Dette har ændret tingene markant. Vi ser nu andre teams adoptere en lignende tilgang, som Uniswap med introduktionen af UniswapX.
De nævnte os også i white paper—vores hensigtsbaserede fusion, som vi kalder Fusion Swaps. Det forbedrer brugeroplevelsen og øger sikkerheden.
Vi investerer kraftigt i sikkerhedsaudits. Jeg tror, at 1inch Foundation brugte omkring $500.000 på sikkerhed for den seneste udgivelse af cross-chain swaps, hvilket er et betydeligt beløb.
Omkring 10 sikkerhedsfirmaer var involveret i at auditere koden. Vi gør alt dette for at sikre, at det er meget sikkert og fungerer problemfrit for brugeren.
Bro mellem krypto og fiat: 1inch-kortet og Real-World Payments
Som mange ting startede det som et personligt behov. For eksempel introducerede vi cross-chain swaps på grund af mit eget personlige behov. Det er den ærlige sandhed.
Men jeg indså hurtigt, at det ikke kun var mit behov—mange andre søgte også en problemfri oplevelse. Jeg havde en plan om at tjene passiv indkomst ved at investere i tokeniseret fast ejendom.
I Dubai kan du allerede finde nogle virksomheder, der tilbyder dette. Jeg bruger en virksomhed fra USA med 20 år på markedet. De begyndte at tokenisere fast ejendom for omkring fem år siden.
Jeg modtager passive indkomstudbetalinger hver uge i USDC, og jeg vil gerne bruge dem. For eksempel vil jeg købe en kaffe med det, men det er ikke så let. Du skal ofte indsætte pengene i Coinbase, derefter hæve dem i euro, amerikanske dollars eller dirhams.
Så vi tænkte—hvorfor ikke samarbejde med nogen, der allerede tilbyder kryptokort som en white-label løsning?
På den måde kan vi samarbejde med banker og dække regioner som EU og Storbritannien. Jeg tror, at USA snart vil følge, og vi leder også efter partnere i UAE og andre områder.
Hos 1inch forsker vi også aktivt i AI. Vi udvikler i øjeblikket et nyt aggregationsprodukt—noget der måske endda lanceres under et sub-brand med stort fokus på AI.
Store annonceringer er på vej—det vi ser nu er kun begyndelsen.
Regulatorisk udbredelse, sikkerhedsværktøjer og opretholdelse af decentralisering
Hos 1inch prioriterer vi brugersikkerhed og tryghed. Derfor har vi gennemført omfattende sikkerhedsaudits fra starten.
Vi arbejder også med partnersikkerhedsfirmaer, der støtter os i denne indsats. Derudover har vi bygget et produkt, som vi tilbyder til integratorer og partnere for at hjælpe med at forebygge svindel og bedrageri.
Det lader os opdage, hvilken wallet der er forbundet, og om der er en aktivoverførsel til en specifik adresse.
Vi kan identificere, om en wallet er forbundet med hackere eller svindlere, især hvis den er blevet markeret eller sporet.
For eksempel kan sikkerhedsfirmaer som TRM Labs afgøre, om en wallet tilhører en ondsindet aktør—muligvis en hacker, en sanktioneret person eller endda nogen med forbindelse til Nordkorea.
Vi tager dette ansvar meget alvorligt. Vi har bygget vores egen API og softwaretjeneste omkring dette, og det er integreret i 1inch Wallet—en non-custodial wallet—samt i vores dApp og swap-interface.
DAO governance og opbygning af fond
DAOs er stadig noget eksperimentelle. Men flere projekter—som Curve, MakerDAO, Compound og endda Chainlink—har stærke fællesskaber.
Selvfølgelig er der nogle udfordringer. Mange mennesker deltager, men ikke alle er eksperter. Når det er sagt, udvikler DAO-modellen sig.
Vi ser nu, at DAOs begynder at hyre professionelle firmaer, der specialiserer sig i at hjælpe med at forvalte aktiver, behandle tilskudsanmodninger og håndtere forslag—hvad enten det er for at ændre protokolindstillinger eller for at forfine DAO’ens overordnede strategi. Tingene forbedres.
Personligt ville jeg elske at se flere mennesker deltage aktivt i DAOs, så vi kan fortsætte med at bygge og innovere.
Hvad angår 1inch, giver DAO’en tilskud til at støtte udviklingen på 1inch Network—for eksempel finansiering af projekter, der bidrager til netværkets vækst eller støtte bidragsydere, der ønsker at arbejde fuld tid på økosystemet.
Nogle af dem modtager årlige tilskud til at udvikle specifikke produkter eller underprojekter.
Solana-integration og vejen til globale likviditet
Vi er begejstrede for at annoncere integrationen af Solana—det er en del af et meget større puslespil og et vigtigt skridt fremad for os.
Ved at tilføje en anden kæde fortsætter vi med at forbedre brugeroplevelsen, så brugerne kan fokusere mindre på, hvilket netværk de bruger, og mere på de aktiver, de ønsker at bytte. Målet er problemfri interoperabilitet på tværs af netværk.
Vi planlægger at integrere flere blockchains, herunder Bitcoin, Sui, Aptos og andre, der i øjeblikket er populære eller aktivt handles på centraliserede børser. Uanset om det er Bitcoin-lignende coins eller nyere protokoller som Sui og Aptos, sigter vi mod at understøtte så mange aktiver som muligt.
Vores vision er at forene likviditet på tværs af kæder og levere en virkelig problemfri oplevelse for brugerne.
Udvidelsesplan: Integrering af Bitcoin og flere kæder
Bitcoin er næste. Der er en enorm mængde Bitcoin derude—det repræsenterer den største likviditetspulje i hele kryptoområdet. Derfor planlægger vi at integrere Bitcoin for problemfri swaps.
Brugere vil kunne købe ægte Bitcoin og modtage ægte Bitcoin, uden at skulle overdrage deres penge til en tredjepart og blot håbe på at få deres BTC tilbage.
Det vil være et tillidsløst, peer-to-peer program uden et enkelt fejlpunk. Smart contracten vil gøre præcis, hvad den er designet til at gøre.
Efter Bitcoin vil vi fokusere på at integrere andre højt præsterende blockchains som Sui, Aptos og flere.
Disclaimer
Alle oplysninger på vores hjemmeside offentliggøres i god tro og kun til generelle informationsformål. Enhver handling, der foretages af læserne på grundlag af oplysningerne på vores hjemmeside, er udelukkende på egen risiko.
