Som traditionel finans varmer op til blockchain, fremhæver en ny rapport fra Ripple voksende bankinvesteringer i digitale aktiver.
Fra tidlig finansiering til kvantesikker tokenisering, omformer globale banker deres rolle i det udviklende finansielle landskab. Skiftet signalerer blockchains overgang fra eksperimentel teknologi til strategisk infrastruktur.
Banker går videre end piloter og beviser
Mellem 2020 og 2024 foretog globale banker 345 blockchain-relaterede investeringer. En ny Ripple rapport afslører, hvordan traditionel finans hurtigt træder ind i det digitale aktivområde. Disse aftaler viser, at banker ser langsigtet værdi i blockchain-infrastruktur og tokeniseringsteknologier.
Førende institutioner som JP Morgan, Goldman Sachs og SBI Group fremstod som aggressive tidlige investorer. De fleste af deres aftaler fokuserede på seed- og Serie A-finansieringsrunder. Dette afspejler en vilje til at støtte grundlæggende projekter, der er i tråd med langsigtede digitale finansstrategier.
I Brasilien sikrede CloudWalk over 750 millioner dollars fra Banco Itaú, BTG Pactual og Banco Safra. Virksomheden bruger blockchain til at effektivisere indenlandske betalinger og har siden udvidet til USA. CloudWalks finansiering repræsenterer en af de største blockchain-investeringer fra traditionelle banker.
Tyske Solaris rejste mere end 100 millioner dollars i 2024 med deltagelse fra Japans SBI Group. Virksomheden har lanceret Tysklands første regulerede digitale aktivhandelsplatform og en værdipapirtokenplatform. SBI erhvervede senere en majoritetsandel i Solaris for at udvide sin europæiske tilstedeværelse.
En anden stor aftale kom fra NYDIG’s 1 milliard dollars runde i 2021, støttet af Morgan Stanley og MassMutual. Denne finansiering hjalp med at udvide NYDIG’s institutionelle bitcoin-platform, selvom projektet blev udfaset i 2024. Alligevel skiftede Morgan Stanley hurtigt ved at tilbyde bitcoin ETF’er via BlackRock og Fidelity.
På trods af en nedgang i 2022 og følgerne af FTX-kollapset, kom bankaktiviteten sig en smule i 2024. Mens antallet af aftaler faldt, steg den samlede aftaleværdi år for år. Dette antyder et skift fra eksperimentelle investeringer til mere strategiske, højere indsats.
G-SIBs viser forsigtig men engageret deltagelse
Globale systemisk vigtige banker (G-SIBs) deltog i 106 blockchain-aftaler i samme periode. Disse omfattede 14 mega-runder og adskillige partnerskaber med kryptofirmaer. G-SIBs undgik i vid udstrækning fulde opkøb og valgte i stedet agile samarbejdsmodeller.
Vigtige G-SIB-støttede firmaer inkluderer Talos, Fnality, Partior, HQLAx og TradeWaltz. Disse startups fokuserer på institutionel handel, tokenisering, engrosbetalinger og digitalisering af forsyningskæder. Deres platforme sigter mod at løse reelle problemer i global finans.
Fnality bygger interbank betalingsinfrastruktur ved hjælp af centralbankstøttet digital valuta. Talos forbinder institutionelle handlende med krypto-børser og OTC-diske. Partior muliggør realtids, globale afregninger gennem en delt blockchain-hovedbog.
Kvantesikker tokenisering markerer den næste grænse
HSBC skiller sig ud for sin dristige satsning på kvantesikre blockchain-applikationer. I 2024 pilotede de tokeniseret guld ved hjælp af post-kvantkryptografi og kvante-tilfældig talgenerering. Disse teknologier sigter mod at beskytte digitale aktiver mod fremtidige kvantecomputing-trusler.
HSBC lancerede Gold Token for private kunder i Hong Kong i marts 2024. Tokenet giver brøkdelsejerskab af fysisk guld via en reguleret blockchain-platform. Dette markerer et stort skridt i at bringe tokeniserede aktiver til daglige investorer.
Sådanne innovationer afspejler en voksende tro på, at tokenisering forbedrer likviditet, tilgængelighed og effektivitet i finansielle markeder. Modeller for brøkdelsejerskab udvider investeringsadgangen på tværs af demografier. Institutioner positionerer sig for at drage fordel af dette skift.
Top-tier banker bygger proprietære digitale aktivsystemer som JP Morgans Kinexys og HSBC’s Orion. I mellemtiden danner regionale banker partnerskaber med fintechs eller deltager i fælles infrastrukturprojekter. En undersøgelse fra 2022 viste, at 11% af amerikanske lokalbanker planlægger at tilbyde krypto-tjenester.
Efterhånden som konkurrencen intensiveres, vil flere banker sandsynligvis følge trop. Blockchain er ikke længere et eksperimentelt nicheområde. Det bliver en kerneelement i moderne finansiel infrastruktur.
Disclaimer
Alle oplysninger på vores hjemmeside offentliggøres i god tro og kun til generelle informationsformål. Enhver handling, der foretages af læserne på grundlag af oplysningerne på vores hjemmeside, er udelukkende på egen risiko.
