Den 8. august udførte Federal Reserve Board en håndhævelsesaktion mod Customers Bank, en finansiel institution baseret i Pennsylvania, kendt for sin omfattende involvering i kryptosektoren.
Denne aktion har vakt bekymring blandt medlemmer af kryptosamfundet. De ser det som et eksempel på den voksende regulatoriske kontrol, som banker, der opererer i rummet for digitale aktiver, står overfor.
Customers Bank under beskydning for mangler i AML-overholdelse
Betydelige mangler i Customers Banks risikostyringspraksis drev denne håndhævelsesaktion. Som afsløret i en nylig undersøgelse af Federal Reserve Bank of Philadelphia, overholdt banken ikke anti-hvidvaskningsreglerne (AML).
Et centralt fokus for aktionen var bankens Customer Bank Instant Token (CBIT)-tjeneste. Denne facilitet tillader en realtids, blockchain-baseret betalingsplatform, hvor kryptokunder kan foretage betalinger i amerikanske dollars 24/7.
Læs mere: Top krypto-konkurser: Det skal du vide
Customers Bank handler udelukkende med USD. Desuden afholder den sig fra at deltage i kryptotransaktioner eller tilbyde finansiel støtte til krypto-relaterede aktiviteter. Men dens CBIT-tjeneste har tiltrukket øget regulatorisk opmærksomhed på grund af dens afgørende rolle i at lette transaktioner for firmaer med digitale aktiver.
Som svar på håndhævelsesaktionerne har Customers Bancorp, moderselskabet til Customers Bank, forpligtet sig til en række korrigerende handlinger. Disse inkluderer forbedret bestyrelsesovervågning, forbedret overholdelse af godkendte politikker og styrkelse af ledelsen af dens digitale aktiviteter. Joan Cheney, Chief Risk Officer hos Customers Bancorp, erkendte også bankens udfordringer.
“Vi er allerede begyndt at tage væsentlige skridt for at styrke vores risikostyringspraksis og BSA/AML-overholdelsesprogram,” udtalte hun.
Dermed skal bankens bestyrelse præsentere en detaljeret plan inden for 60 dage for at adressere de identificerede problemer. Customers Bank vil ansætte en konsulent til gennemgang af transaktioner for at analysere bankens overvågning af transaktioner fra 1. marts til 31. august 2023. Gennemgangen sigter mod at fastslå, om banken korrekt identificerede og rapporterede mistænkelige aktiviteter.
Desuden vil konsulenten udarbejde en skriftlig rapport om fundene. Dette dokument vil være afgørende for bankens overholdelsesindsats fremadrettet.
Customers Bank er blevet en betydelig partner for adskillige kryptofirmaer, herunder fremtrædende børser og udstedere af stablecoins. Bankens fremgang i kryptorummet tog fart efter faldet af Silvergate og Signature, som begge havde været søjler i at levere banktjenester til kryptoindustrien.
Læs mere: 2023 US Banking Crisis Forklaret: Årsager, Indvirkning og Løsninger
Bemærkelsesværdigt efterlod deres sammenbrud et markant tomrum på markedet, med mange kryptofirmaer, der hastigt søgte nye bankpartnere. Med sin kryptovenlige holdning var Customers Bank positioneret til at udfylde dette hul.
Det er vigtigt at bemærke, at bekymringer om risikostyring og kryptohandel bidrog til nedgangen for Silvergate og Signature Bank. Nu hænger de samme regulatoriske pres over Customers Bank.
Disclaimer
Alle oplysninger på vores hjemmeside offentliggøres i god tro og kun til generelle informationsformål. Enhver handling, der foretages af læserne på grundlag af oplysningerne på vores hjemmeside, er udelukkende på egen risiko.
