Canadas finansielle efterretningsenhed har pålagt Peken Global Limited, operatør af kryptobørsen KuCoin, en rekordbøde på 19,6 millioner C$ (14 millioner $) for ikke at overholde kravene til bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML).
Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) meddelte bøden i torsdags og nævnte tre overtrædelser.
Største bøde pålagt af FINTRAC
Det Seychellerne-baserede firma registrerede sig ikke som en udenlandsk pengeoverførselsvirksomhed og undlod angiveligt at rapportere næsten 3.000 store virtuelle valutatransaktioner over 10.000 C$ mellem 2021 og 2024. FINTRAC hævder, at KuCoin undlod at indsende 33 mistænkelige transaktionsrapporter. FINTRAC klassificerede overtrædelserne som “alvorlige” til “meget alvorlige” og sagde, at sådanne huller svækker forsvaret mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.
Canada har også strammet tilsynet med betalingsudbydere. Den 8. september trådte nøglebestemmelser i Retail Payment Activities Act i kraft, hvilket placerer wallet- og stablecoin-operatører under tilsyn af Bank of Canada med nye sikkerhedsforanstaltninger for midler og risikokontroller. Bank of Canada skitserede implementeringsmilepæle og beskrev registreringsrammen.
Sarah Paquet, FINTRAC’s direktør og administrerende direktør, sagde, at regimet eksisterer for at beskytte “sikkerheden for canadiere og sikkerheden for Canadas økonomi,” og tilføjede, at agenturet vil handle, når virksomheder ikke opfylder forpligtelser.
KuCoin appellerer og globale kontekst
KuCoin sagde, at de har appelleret til Canadas føderale domstol og kaldte bøden “overdreven og strafbar” samtidig med at de bestrider klassificeringen som en udenlandsk pengeoverførselsvirksomhed.
KuCoin har altid stræbt efter at arbejde konstruktivt med regulatorer verden over. Vi er uenige i denne beslutning både på det materielle og proceduremæssige grundlag, og vi har forfulgt juridiske veje ved at indsende en appel til Canadas føderale domstol for at sikre et retfærdigt udfald for KuCoin. Som altid forbliver vi fuldt ud forpligtet til gennemsigtig drift og overholdelse af alle gældende love.
—— KuCoin, via X
Dette er ikke KuCoins første regulatoriske sammenstød. I januar erkendte børsen sig skyldig i USA for at drive en ulicenseret pengeoverførselsvirksomhed og betalte næsten 300 millioner $. Dens medstiftere, Chun Gan og Ke Tang, trak sig tilbage under den aftale.
Canadisk håndhævelse er også intensiveret. Royal Canadian Mounted Police afviklede TradeOgre i en rekordbeslaglæggelse, og den 18. september konfiskerede de 56 millioner C$ fra en anden uregistreret børs. Japan forbød ligeledes fem platforme, inklusive KuCoin, for at operere uden registrering.
Samme dag opfordrede Bank of Canada til føderale stablecoin-regler med henvisning til systemisk risiko, da Ottawa forbereder sig på en november-revision af Financial Action Task Force.
Trods pres fortsætter KuCoin med at udvide. Thailands finansministerium valgte børsen til at hjælpe med at lancere et tokeniseret obligationsprogram på 153 millioner $, der åbner statsgæld for private investorer via blockchain.