Indiens Financial Intelligence Unit (FIU) har oplyst, at 49 kryptobørser har gennemført registrering under landets anti-hvidvaskning-lovgivning for regnskabsåret 2024-25.
Det er et vigtigt skridt i at styrke det regulatoriske tilsyn med landets voksende digitale aktivsektor.
Indiens FIU siger, at 49 krypto firmaer nu opfylder AML-standarder for regnskabsåret 24–25
Ifølge FIU’s seneste årsrapport er langt størstedelen af de registrerede platforme indenlandske, hvor 45 børser opererer i Indien. De sidste fire er udenlandske platforme, som er registreret hos FIU som rapporteringsenheder. Dermed kan de fortsat betjene brugere i Indien i henhold til landets compliance-regler.
I Indien er kryptovalutaer juridisk klassificeret som Virtuelle Digitale Aktiver (VDA’er). Dertil udpeger rammeværket platformene, som muliggør handel, som VDA-tjenesteudbydere (VDA SP’er).
I 2023 underlagde myndighederne formelt disse enheder loven om forebyggelse af hvidvask (PMLA). FIU kræver, at VDA SP’er som rapporterende enheder skal indsende rapporter om mistænkelige transaktioner (STR’er).
Deres forpligtelser omfatter også at identificere og rapportere reel ejerskab af wallets, overvåge fundraising-aktiviteter som initial coin offerings eller tokenudstedelser samt følge overførsler mellem hostede og ikke-hostede wallets.
I rapporten skrev FIU, at dens strategiske analyse af STR’er fremhævede vedvarende risici på tværs af kryptovaluta-økosystemet. De anerkender sektorens potentiale for finansiel innovation og værdiskabelse, men advarede om, at digitale aktiver bliver udnyttet til alvorlig kriminalitet. Identificerede faresignaler omfattede anvendelse af krypto til hawala-overførsler, ulovligt spil og komplekse svindelnumre.
“Men VDA’er, VDA SP’er medfører visse potentielle risici for hvidvask og terrorfinansiering på grund af deres globale rækkevidde, evne til hurtig afvikling, mulighed for peer-to-peer transaktioner og forøget anonymitet og sløring af transaktionsforløb og modparter,” lød det i rapporten.
Rapporten viste også, at FIU har udstedt bøder for i alt ₹28 crore (ca. 3,1 millioner dollar) i regnskabsåret 2024–25 til kryptobørser, der ikke overholdt reglerne. I oktober sendte myndigheden desuden varsler til 25 kryptobørser, inklusive BingX, LBank, CoinW, CEX.IO og Poloniex, for manglende overholdelse af landets anti-hvidvaskningsregler.
Selvom tilsynet fortsætter, har flere store internationale børser genoptaget drift på det indiske marked. Bybit vendet tilbage til landet efter at have opfyldt lokale registreringskrav og betalt en bøde på 1 million dollar.
Binance fik også comeback i Indien i 2024 efter at have betalt en bøde på 2,2 millioner dollar. I december genoptog Coinbase tilmelding af brugere og planlægger at lancere en fiat-onramp i 2026.
Parallelt med tilsynet af børser har myndighederne forstærket indsatsen mod krypto-relateret svindel. Indgreb har for nylig stoppet flere svindelnumre, herunder en operation over ti år, der bedragede investorer gennem Ponzi-modeller med løfter om høje afkast.
