BlackRock, Fidelity, JPMorgan dominerer tokeniseringstendens i den virkelige verden

Tokeniseringen af aktiver i den virkelige verden (RWA) har oplevet en stigning i interessen, hvor finansielle giganter som BlackRock, Fidelity og JPMorgan tager føringen.

Denne tendens signalerer et betydeligt skift i den finansielle sektor og viser den voksende vedtagelse af blockchain-teknologi for at forbedre effektiviteten og tilgængeligheden på kapitalmarkederne.

BlackRock, Fidelity, JPMorgan tokenisering af aktiver i den virkelige verden

Fidelity Internationals nylige meddelelse om at deltage i JPMorgans tokeniserede netværk markerer en betydelig milepæl. Ifølge Kaiko-analytikere placerer dette træk Fidelity sammen med andre store aktører i tokeniseringssektoren. Dette samarbejde fremhæver den stigende interesse for at udnytte blockchain til applikationer i den virkelige verden.

BlackRocks BUIDL, en tokeniseret likviditetsfond, eksemplificerer denne tendens. BUIDL blev lanceret i marts og har samlet over 460 millioner dollars og overgået flere krypto-indfødte virksomheder som Maple Finance. På trods af Maples genopretning efter kryptoudlånskollapset i 2022 halter dens Cash Management Fund med omkring 16 millioner dollars i aktiver, hvilket fremhæver BUIDLs succes.

“Siden lanceringen i marts har BlackRocks BUIDL overhalet flere krypto-indfødte virksomheder, herunder Maple Finance’s Cash Management Fund, der fokuserer på kortsigtede kontantinstrumenter,” skrev Kaiko-analytikere.

Læs mere: Hvordan investerer man i kryptoaktiver i den virkelige verden (RWA)?

Blockchain-teknologiens appel ligger i dens potentiale til at transformere kapitalmarkederne. Maredith Hannon, chef for forretningsudvikling hos WisdomTree, understreger dette og bemærker , at blockchain kan tackle infrastrukturelle udfordringer og låse op for nye investeringsmuligheder. Teknologiens evne til at strømline arbejdsgange og forbedre afviklingstider er særligt overbevisende.

Centralt i denne transformation er smarte kontrakter, som automatiserer transaktioner ved at udføre foruddefinerede betingelser uden mellemled. Disse selvudførende kontrakter sikrer gennemsigtighed og effektivitet og registrerer handlinger på en blockchain. For eksempel i værdipapirudlån kan smarte kontrakter automatisere operationer, reducere fejl og oprette standardiserede identitetsoplysninger.

“Smarte kontrakter giver mulighed for at strømline og systematisere mange transaktioner, der er flertrins eller manuelle på nutidens traditionelle finansielle markeder. De kan bruges til deling af identitet og brug af legitimationsoplysninger på tværs af finansielle virksomheder, for at eliminere modpartsrisiko og til at validere, om en investor kan holde en bestemt private equity-fond baseret på deres placering eller investorstatus, “skrev Hannon.

Læs mere: Hvad er virkningen af Real World Asset (RWA) tokenisering?

Samarbejder, såsom dem mellem Citi, Wellington og DTCC Digital Assets på Avalanche Spruce Subnet, demonstrerer de praktiske anvendelser af smarte kontrakter. Disse initiativer viser, hvordan tokenisering kan forbedre driftseffektiviteten og reducere modpartsrisikoen.

Overgangen til digital infrastruktur indebærer dog udfordringer. Juridiske overvejelser, identitetsstandarder og databeskyttelse kræver omhyggelig evaluering i samarbejde med tilsynsmyndigheder. Den finansielle serviceindustri skal arbejde sammen om at opbygge en identitetsinfrastruktur, der understøtter bredere tokeniseringsadoption , samtidig med at sikkerhed og overholdelse sikres.