Den finansielle efterretningstjeneste i Sydkorea (FIU), en del af Finanstilsynet (FSC), har afsløret mellem 500.000 og 600.000 mistænkte overtrædelser af kravene til kundekendskab (KYC) hos Upbit, landets største kryptobørs.
Opdagelsen skete under en grundig gennemgang af Upbits ansøgning om fornyelse af deres erhvervslicens, hvilket rejser bekymringer om potentielle juridiske og regulatoriske konsekvenser.
Potentielle KYC-overtrædelser på Upbit
Lokale medier rapporterede, at ifølge kilder inden for Sydkoreas finanssektor var FIU’s fund resultatet af en intensiv inspektion, der begyndte i slutningen af august. Overtrædelserne vedrører mangler i Upbits processer for kundeverifikation, en afgørende del af foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme.
Eksempler på brud inkluderer konti, der blev godkendt på trods af ufuldstændige eller slørede identifikationsdokumenter. Ifølge finanstilsynet kunne dette lette ulovlige aktiviteter som hvidvaskning af penge.
En talsperson fra Upbit undlod angiveligt at kommentere på FIU’s igangværende gennemgang med henvisning til fortrolighedsklausuler. Men børsens operationelle fremtid er usikker, da de finansielle myndigheder verificerer gyldigheden af de markerede sager. Potentielle bøder på op til 100 millioner won (cirka $75.000) pr. overtrædelse lurer.
Dette er ikke første gang, Upbit er under lup. Sydkoreanske myndigheder har konsekvent overvåget børsen på grund af dens dominerende position på det lokale kryptomarked. Det er værd at bemærke, at det er den børs med størst handelsvolumen i den sydasiatiske region.
Som BeInCrypto rapporterede, har sydkoreanske lovgivere for nylig indledt en undersøgelse mod Upbit. Undersøgelsen fokuserede på monopolstrukturen i det virtuelle aktivmarked bygget op omkring handelsplatformen. Ligeledes har noteringer på Upbit været kendt for at forårsage markante markedssvingninger, hvilket rejser spørgsmål om gennemsigtighed og fair praksis.
Upbit-listinger forbliver kontroversielle
For nylig forårsagede Upbits udvidelse af handelsparret Uniswap (UNI) et 150% volumenhop for den decentrale børstoken. Ligeledes har børsens popularitet boostet Cat in a Dogs World (MEW) til en ny top, også efter udvidelse af handelspar. Andre tokens, der har haft fordel af handelsaktiviteter på Upbit, inkluderer Injective (INJ) og real-world asset (RWA) token Ondo Finance (ONDO).
Ikke desto mindre er det umuligt at ignorere forekomsten af sydkoreanske handlende, der deltager i “pump and dump”-ordninger, især for altcoins. Som bemærket af CryptoQuant CEO Ki Yong Ju, udnytter nogle handlende Upbits noteringer til kunstigt at oppuste tokenpriser før de sælger dem, hvilket efterlader andre investorer med tab.
“Koreanske kryptohandlere elsker ironisk nok at pumpe og dumpe altcoins,” bemærkede Young Ju, demonstreret med en video.
Desuden udnytter handlende ofte Kimchi-premien, en prisforskel mellem sydkoreanske og udenlandske børser. Selvom disse praksisser ikke direkte er forbundet med Upbits ledelse, har børsens noteringer en ubestridelig indflydelse på markedet.
Imens har Upbit for nylig taget skridt til at forbedre gennemsigtighed og brugerbeskyttelse. I juli udsendte børsen sin første offentlige erklæring under den nyligt vedtagne lov om beskyttelse af brugere af virtuelle aktiver. Dette vidnede om Upbits finansielle stabilitet, brugernes aktivbeholdninger og risikostyringspraksis, hvilket afspejler en indsats for at tilpasse sig skiftende regulatoriske standarder.
Derudover har Upbit gjort fremskridt i global overholdelse. I januar sikrede det en licens til digitale betalingstoken-tjenester fra Singapores Monetære Myndighed (MAS). Denne milepæl fulgte efter en tidligere betinget godkendelse fra samme regulator. Licensen afspejler Upbits engagement i regulatorisk overholdelse på internationale markeder, selvom det står over for undersøgelser derhjemme.
Ikke desto mindre kunne FIU’s fund have vidtrækkende konsekvenser for Upbit, både nationalt og internationalt. Selvom den finansielle vagthund endnu ikke har annonceret endelige konklusioner, kunne omfanget af potentielle overtrædelser resultere i store bøder.
Desuden kan sagen, udover at skade omdømmet, fremprovokere bredere diskussioner om KYC-praksis og regulatorisk overholdelse på tværs af Sydkoreas voksende kryptosektor. Upbits indflydelse som markedsleder gør dens handlinger særligt betydningsfulde. Udover at dominere Sydkoreas handelsvolumen former Upbit også tendenser og tokenudbredelsesrater.
Disclaimer
Alle oplysninger på vores hjemmeside offentliggøres i god tro og kun til generelle informationsformål. Enhver handling, der foretages af læserne på grundlag af oplysningerne på vores hjemmeside, er udelukkende på egen risiko.
