US Federal Bureau of Investigation (FBI) har udtrykt bekymring over at bruge kryptopengeoverførselstjenester, der mangler korrekt registrering som Money Services Businesses (MSB) i overensstemmelse med USA’s føderale lovgivning.
FBI understreger de farer, der er forbundet med at bruge platforme, der ikke er registreret hos de regulerende myndigheder. Denne bekymring gælder også for platforme, der ikke overholder føderale regler, især dem, der er relateret til krav om bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML).
Uregistrerede kryptotjenester udgør en risiko, advarer FBI
USA’s føderale lovgivning kræver, at alle kryptotjenester, der overfører penge, registrerer sig hos Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Derfor opfordrer FBI amerikanske borgere til at verificere registreringen af enhver krypto-pengeoverførselstjeneste som en MSB hos FinCEN, før de bruger den.
Det er dog vigtigt at bemærke, at registrering alene ikke bekræfter tjenestens legitimitet eller sikkerhed; det indikerer blot overholdelse af visse lovkrav.
Læs mere om dette: De største udfordringer for privatlivets fred på Web3 og hvordan man overvinder dem
Ud over registreringen skal kryptopengeoverførselstjenester også overholde strenge protokoller til bekæmpelse af hvidvaskning af penge i landet. Derudover bemærkede FBI, at forbrugerne bør være på vagt over for tjenester, der ikke beder om KYC-information (Know Your Customer).
“Undgå for eksempel kryptovaluta-pengeoverførselstjenester, der ikke indsamler KYC-information fra kunderne, når det er påkrævet,” rådede FBI.
Bureauet ser, at platforme, der mangler vigtige KYC-protokoller, har større sandsynlighed for svindel og kriminel aktivitet. Ikke desto mindre garanterer tilstedeværelsen af en tjeneste i populære applikationsbutikker ikke dens lovlighed eller overholdelse af føderale regler.
FBI’s seneste udmelding kom efter nylige aktioner mod Bitcoin-tegnebogen Samourai. Dens privatlivsorienterede funktioner var målet for den amerikanske retshåndhævelse.
I samarbejde med andre retshåndhævende myndigheder beslaglagde FBI wallet’ens infrastruktur og arresterede nøglepersoner. Anklagerne mod dem omfatter hvidvaskning af penge og drift af en pengeoverførselsvirksomhed uden licens. Desuden hævder myndighederne, at Samourais tjeneste blev brugt til at hvidvaske over 100 millioner dollars i kriminelt udbytte.
Læs mere om dette: Databeskyttelse: 10 tips til at beskytte dit digitale privatliv i 2024
Denne håndhævelsesaktion fremhæver de løbende udfordringer i kryptobranchen, især balancen mellem privatlivets fred og overholdelse af lovgivningen.
Disclaimer
Alle oplysninger på vores hjemmeside offentliggøres i god tro og kun til generelle informationsformål. Enhver handling, der foretages af læserne på grundlag af oplysningerne på vores hjemmeside, er udelukkende på egen risiko.
