Cardano er normalt ikke det første sted, folk kigger efter DeFi-innovation. Men projekter som FluidTokens begynder at udfordre den antagelse ved at fokusere på grundlæggende elementer som decentralisering, gebyrstabilitet og langsigtet skalerbarhed.
Den vision starter med Aquarium, FluidTokens’ system til at gøre Bitcoin anvendelig inden for Cardano DeFi. Det introducerer Babel Fees, som tillader brugere at dække transaktionsomkostninger med enhver Cardano Native Token—inklusive brobygget Bitcoin—uden at skulle bruge ADA. Derudover er der Midgard, en letvægts roll-up designet til at fremskynde transaktioner, mens den stadig er afhængig af Cardanos basislag sikkerhed.
I denne Q&A taler vi med FluidTokens’ direktør, Matteo Coppola, om hvad de bygger bag kulisserne—fra en ny udlånsprotokol til en bredere vision, der berører Bitcoin, Real-World Assets og mere.
Bygger hvor det tæller—hvorfor Cardano er mere end en base
BeInCrypto: At bygge på Cardano bliver ofte overset i den Ethereum-dominerede fortælling. Hvilke strategiske fordele har Cardano givet FluidTokens, ud over de sædvanlige samtalepunkter omkring gebyrer og oppetid?
Matteo Coppola: Ethereum havde fordelen af at være først på markedet i smart contract økonomien, og dens Account Model blev derfor brugt som standard i mange år. Cardano holder derimod fast i den oprindelige Bitcoin-arkitektur og udvider den til at tillade korrekte UTXO smart contracts.
Nu hvor det generelle web3-fællesskab står over for begrænsningerne i Account Model, kan UTXO-baserede blockchains vise et bedre alternativ, alt sammen korrekt forbundet af Cardano.
Cardano tilbyder FluidTokens et altid online realistisk decentraliseret miljø, der kan forbinde aktiver korrekt blandt UTXO blockchains som Bitcoin og enhver Layer 2, der forankrer sin sikkerhed til en UTXO Layer 1.
Derudover har Cardano en af de mest levende fællesskaber, hvor tallene ikke er skabt af bots og wash trading, men af den ægte interesse fra rigtige mennesker.
FluidTokens har været et førende DeFi-økosystem på Cardano siden 2022. Det er i øjeblikket det eneste økosystem, der har implementeret reelle DeFi-protokoller på Bitcoin layer-1, så det er en selvfølge at fortsætte med at støtte og forbedre Cardano.
BeInCrypto: Aquarium Babel fees-modellen introducerer en anderledes måde at tænke på brugerincitamenter. Hvad fik jer til at designe det på denne måde, og hvilken slags brugeradfærd håber I, det vil fremme?
Matteo Coppola: Blockchain er en kernekomponent i enhver Web3-stak—men slutbrugere bør ikke belastes af kompleksiteten ved transaktionsopbygning eller on-chain afvikling. Oplevelsen skal være enkel, sikker og glidende.
Dette er umuligt, hvis brugeren skal eje og administrere ADA, den native valuta som Cardano accepterer, for at udføre transaktioner. For eksempel, hvordan kan en gennemsnitlig person vide, hvor man køber ADA, hvordan man undgår at blive snydt, hvordan man gennemfører en irriterende KYC på en centraliseret børs, hvor meget man skal købe, og hvordan man sender det til sin non-custodial wallet? Alt dette skal undgås, hvis ADA ikke er nødvendig i hans daglige drift.
Aquarium tillader brugere at betale transaktionsgebyrer med brugerdefinerede tokens, såsom stablecoins, på en fuldt decentraliseret måde. Et åbent marked leverer ADA til at sponsorere transaktionsgebyrer i bytte for en vis mængde af en anden token, hvilket tillader udbud og efterspørgsel at mødes og forenkler brugeroplevelsen.
Aquarium vil også gøre det muligt for Bitcoin-brugere at udføre DeFi-drift på Cardano uden behov for at eje nogen ADA, hvilket officielt gør Cardano til et DeFi-lag for Bitcoin.
BeInCrypto: Midgard spiller en rolle i FluidTokens’ tilgang til skalering. Hvordan passer det ind i jeres bredere køreplan for at udvide adgangen til DeFi, mens I forbliver i tråd med decentralisering?
Matteo Coppola: Vi bygger Midgard i samarbejde med Anastasia Labs for at løse Cardanos hurtige finalitet og lavgebyrproblemer, som man uundgåeligt møder på enhver korrekt decentraliseret blockchain.
På Midgard kan vores DeFi-produkter blive meget konkurrencedygtige med traditionelle, hvilket muliggør realtids handel, videospiløkonomier og daglige detailbetalinger.
Kombineret med Aquarium babel fees begynder brugeroplevelsen at blive ret tæt på det gamle traditionelle system, mens det mest fundamentale aspekt—decentralisering—bevares.
BeInCrypto: FluidTokens lancerer en ny udlånsprotokol. Kan du gennemgå den grundlæggende idé bag den og hvilke specifikke problemer, I sigter mod at løse, som andre protokoller endnu ikke har adresseret?
Matteo Coppola: Den nye FluidTokens udlånsprotokol er designet på en meget modulær måde for at imødekomme et imponerende antal forskellige typer lån. Målet er at anvende en anden smag af udlån for at sikre, at alle brugerkategorier finder det, de leder efter, på både udlåns- og lånesiden.
Udlånere, hvad enten de er private personer eller institutioner, kan tilpasse alt fra rentesatser og likviditetsbetingelser til afdragsstrukturer, orakler, sikkerhedstyper, afviklingsindstillinger og endda valgfri låneudløb. Dette niveau af konfigurerbarhed gør det lettere for dem at opfylde deres meget specifikke krav.
På lånesiden kan brugere nemt navigere blandt et væld af forskellige tilbud og endda anmode om specifikke lån for at finde de bedste tilbud verden over. Alt dette er pakket ind i en intuitiv brugeroplevelse med omfattende automatisering for at gøre hele processen så enkel og effektiv som muligt.
At bringe RWA og Bitcoin ind i Cardanos DeFi-spil
BeInCrypto: Real-world assets (RWAs) er blevet et buzzword i DeFi, men reel verdens traktion er stadig begrænset. Fra dit synspunkt, hvad skal der ske—teknisk og regulatorisk—for at institutioner kan engagere sig meningsfuldt med on-chain sikkerhed?
Matteo Coppola: Web3-området muliggør adgang til markeder, der normalt kan være uden for rækkevidde, mens fraktionaliseringen af RWAs skaber muligheder for aktører af enhver størrelse.
Traktion er begrænset af mindst to hovedårsager: ældre bruger generationer har en tendens til stadig at bruge traditionelle web2-platforme til at købe virtuelle aktiver, og klar lovgivning om RWAs er stadig fraværende i mange lande.
Faktisk, som det ofte sker, halter lovgivningen bagefter den teknologiske udvikling, og institutioner skal overholde strenge regler, hvilket gør, at de går glip af RWA-muligheder, indtil en RWA-venlig version af loven bliver frigivet.
Hos FluidTokens arbejder vi på vores DeFi-produkter med henblik på at forudse retningen for denne industri, hvilket gør det muligt at bruge RWAs af enhver type som sikkerhed for at få sikker og øjeblikkelig likviditet.
BeInCrypto: FluidTokens har udtrykt interesse i at forbinde DeFi med Bitcoin. Hvad er tanken bag den retning, og hvordan ser I Bitcoin bidrage til et mere interoperabelt DeFi-økosystem?
Matteo Coppola: I 2024 udgav FluidTokens en teknologisk ramme kaldet BitWeave for at skabe ordentlige DeFi-protokoller på Bitcoin L1 uden behov for at forbinde aktiver til andre blockchains.
Det irriterende problem er, at på Bitcoin L1 skal man stadig håndtere lange transaktionstider og gebyrstigninger, der nogle gange kan hæmme din DeFi-oplevelse. Derudover afhænger brugeroplevelsen meget af det begrænsede Bitcoin-scriptsprog.
Derfor bliver det nødvendigt at have et sikkert lag med mere udtryksfuld programmerbarhed, hvor smart contracts kan udføres på UTXO’erne, der indeholder dine aktiver (BTC, Runes, Ordinals og mere).
Som det viser sig, er den sikreste og mest tillidsløse måde at forbinde den store Bitcoin-likviditet til DeFi-verdenen gennem en UTXO blockchain som Cardano. Vi arbejder aktivt på dette aspekt og bidrager med alternativer til de løsninger, der hidtil er blevet foreslået.
Desuden ønskede vi fra FluidTokens’ perspektiv at forene vores økosystemer, som i øjeblikket eksisterer på Cardano og Bitcoin, for at forenkle brugeroplevelsen. I en ideel Web3-verden bør enhver BTC-indehaver kunne forbinde deres wallet og deltage i DeFi-protokoller og tjene udbytte uden at indse, at der er en tillidsløs bro, og at han i øjeblikket er på en anden kæde.
Hvad DeFi har brug for nu og fremover: Privatliv, Integritet og Formål
BeInCrypto: Efterhånden som DeFi udvikler sig, intensiveres spændingen mellem privatliv og overholdelse. Hvor trækker FluidTokens grænsen, og hvordan bør industrien tænke på privatliv under øget overvågning?
Matteo Coppola: DeFi har den unikke evne til at eksistere blandt alle mulige grader af privatliv og overholdelse. Den grundlæggende idé, vi altid skal følge, er at beskytte vores digitale aktiver og kun acceptere overholdelsesprocedurer, når de er strengt nødvendige.
For eksempel bør en peer-to-peer økonomi fuldt ud beskytte privatliv og frihed, mens vi for at låne stablecoins fra en institutionel udbyder nødvendigvis skal overholde anti-terrorisme regler og acceptere en KYC-procedure. For at forbedre situationen endnu mere tillader Zero-Knowledge beviser at bevise KYC’er og KYB’er uden at afsløre de faktiske personlige oplysninger.
Derudover kan blockchains som Midnight skjule alle transaktionsdetaljer, hvilket gør det muligt for virksomheder at være privatlivskompatible og beskyttet mod konkurrenters on-chain analyse. Dette er grunden til, at FluidTokens også bygger på Midnight: brugerne, virksomhederne og institutionerne kan finde den rette måde at levere og låne likviditet på, og udvide mulighederne på web3 uden at kompromittere deres forretningsmodel.
BeInCrypto: På en mere personlig note—hvilken slags lederskab mener du, at dette næste kapitel af DeFi kræver, og hvordan former du FluidTokens’ kultur for at møde øjeblikket?
Matteo Coppola: I de seneste kryptoår har vi set mange bedrageriske Web3-virksomheder, der ofrede etik og respekt over for samfundet for at udvinde al mulig værdi, FTX for eksempel.
Nu ser vi i stedet ofte, at alle de store aktører er meget konkurrencedygtige og tilbyder udbytte med tokens og derivater, der er sikre, indtil strømmen går i den rigtige retning. Alligevel er de faktisk et korthus, hvor en forkert bevægelse i bunden kan forårsage et generelt kollaps.
Den nye type lederskab, som DeFi har brug for, består af eksperter, der virkelig bekymrer sig om decentralisering og fair finansielle muligheder, hvor de tilbudte løsninger løser virkelige problemer og letter en global finansiel verden, der ikke udelukkende består af memes og tvivlsomme digitale valutaer.
Hos FluidTokens opfordrer jeg teamet til at arbejde og kæmpe for at opnå Bitcoins oprindelige vision om en retfærdig, tilgængelig, sikker og gennemsigtig finansiel fremtid.
Disclaimer
Alle oplysninger på vores hjemmeside offentliggøres i god tro og kun til generelle informationsformål. Enhver handling, der foretages af læserne på grundlag af oplysningerne på vores hjemmeside, er udelukkende på egen risiko.
