Regulatorer i staten Washington har beordret CoinMe til at indstille al pengeoverførselsaktivitet efter at have anklaget kryptovaluta-ATM-operatøren for at betragte mere end 8 millioner dollars i kundemidler som sine egne indtægter.
The Department of Financial Institutions (DFI) udsendte en nødordre om at ophøre og afstå den 1. december med henvisning til “usikre og uforsvarlige praksisser”.
Regulatoren udpeger misbrug af kundepenge
DFI sagde, at CoinMe undlod at beskytte penge, som forbrugere betalte for kryptokuponer. I stedet anklages virksomheden for at have betragtet uindløste eller udløbne kuponbalancer som indtægter.
Ifølge indberetningen købte kunder kuponer ved CoinMe kiosker, men indløste dem aldrig. Washington-lovgivning kræver, at virksomheder holder disse midler som forbrugerejendom eller overfører dem som uindløste aktiver.
Men, DFI siger, at CoinMe betragtede balancerne som virksomhedsindtægter. Regulatoren argumenterer for, at dette skadede forbrugerne og forvred virksomhedens finansielle tilstand.
På grund af disse fund beordrede DFI CoinMe til at stoppe al pengeoverførsels- og kioskrelateret drift i staten. Virksomheden kan ikke acceptere nye midler fra forbrugere i Washington under ordren.
Embedspersoner sagde også, at de vil søge erstatning for berørte kunder. Agenturet indikerede planer om at tilbagekalde CoinMe’s statslige pengetransmitter-licens.
Ordren om at ophøre og afstå lister flere andre overtrædelser. Disse omfatter manglende opretholdelse af påkrævet nettoformue, at føre unøjagtige optegnelser og indgive forkerte indberetninger.
DFI bemærkede også, at nogle CoinMe kuponer viste et support-telefonnummer, der ikke længere virkede. Regulatoren sagde, at dette bidrog til dårlig forbrugerbeskyttelse.
Et markant slag mod et stort kontant-til-krypto ATM-netværk
Denne handling markerer en af de mest alvorlige statslige håndhævelsesforanstaltninger mod en amerikansk kryptovaluta-ATM operatør. CoinMe driver et af de største kontant-til-krypto netværk i landet.
Sagen fremhæver stigende kontrol af krypto on-ramps, der håndterer fysiske kontanter. Regulatorer forventer, at disse virksomheder følger de samme standarder som traditionelle pengetransmittere.
CoinMe kan anfægte ordren, men Washington regulatorerne lader til at være klar til at eskalere sagen. Hvis staten tilbagekalder virksomhedens licens, vil CoinMe miste evnen til at drive enhver pengeoverførselstjeneste i Washington.
I mellemtiden opfordrede DFI berørte kunder til at forberede krav om potentielle tilbagebetalinger. Agenturets prioritet, sagde de, er at beskytte forbrugere, der er afhængige af licenserede firmaer til sikkert at håndtere deres penge.
