Stablecoin-markedet har oplevet en markant stigning i de seneste måneder. Dets samlede markedsværdi er steget med 90% siden slutningen af 2023 og har oversteget grænsen på 230 milliarder dollars.
Da stablecoins spiller en stadig vigtigere rolle i global finans, identificerer eksperter nøglemåder for private investorer at drage fordel af denne voksende trend.
Hvordan private investorer kan drage fordel af stablecoin-boomet
Patrick Scott, en decentralized finance (DeFi) ekspert, skitserede tre primære strategier for investorer, der ønsker at drage fordel af stablecoin-boomet.
“Der er 3 måder at spille stablecoin-boomet på: 1) Kæder stablecoins udstedes på 2) Stablecoin-udstedere 3) DeFi-protokoller, hvor stablecoins bruges,” forklarede Scott .
Ifølge Scott ligger de bedste muligheder i at investere i de blockchains, der hoster stablecoins, specifikt ved at udforske projekter, der udsteder stablecoins med investerbare tokens og deltage i DeFi-protokoller, hvor stablecoins aktivt bruges.
En væsentlig del af stablecoin-økosystemet er de grundlæggende blockchains, der muliggør deres udstedelse og drift. Ethereum (ETH) og Tron fører i øjeblikket markedet med hensyn til stablecoin-udbud.
Ethereum hoster cirka 126 milliarder dollars i stablecoins, mens Tron (TRX) følger med 65 milliarder dollars. Begge netværk har nået rekordhøje niveauer i stablecoin-cirkulation.
Trons vækst har været mere stabil, drevet af dens udbredte brug af peer-to-peer (P2P) transaktioner, især i udviklingsregioner.
Da stablecoin-udbredelsen fortsætter med at stige, kan investering i native tokens som ETH og TRX tilbyde lukrative muligheder for investorer, der søger eksponering mod stablecoin-markedets ekspansion.
“…inden for få år vil det være indlysende i bakspejlet, at den bedste måde at investere i det kommende stablecoin-boom var simpelthen bare at købe ETH, hvor de fleste stablecoins er og vil blive afviklet og i sidste ende en vigtig modtager af den økonomiske aktivitet, der opstår omkring dem,” tilføjede analytiker DCinvestor .
Bemærkelsesværdigt er de førende stablecoin-udstedere, Tether og Circle, stadig privatejede og tilbyder ikke direkte investeringsmuligheder. Men andre nye projekter præsenterer levedygtige alternativer. Stablecoins som Ethena (USDe), USDY (Ondo), HONEY (Berachain) og crvUSD (Curve) tilbyder governance- eller utility-tokens, der giver investorer mulighed for at deltage i deres vækst.
Disse tokens kommer ofte med fordele som stemmerettigheder eller indtægtsdelingsmekanismer. Sådanne incitamenter giver private investorer mulighed for at drage fordel, efterhånden som stablecoin-sektoren udvider sig.
Den voksende tiltrækning af stablecoins i DeFi
Stablecoins spiller en afgørende rolle i DeFi-økosystemet, da de fungerer som en primær kilde til likviditet, udlån og udbyttegenerering. Førende DeFi-protokoller med stærk stablecoin-integration inkluderer Aave, Morpho, Fluid, Pendle og Curve.
Investorer kan engagere sig med disse platforme ved at levere likviditet eller deltage i udlåns- og låneaktiviteter. Baseret på transaktionsgebyrer og rentesatser kan de opnå attraktive afkast.
Stigningen i stablecoin-udbredelse er ikke gået ubemærket hen, da flere store finansielle aktører træder ind på området, herunder Bank of America. Fidelity Investments udvikler angiveligt sin egen stablecoin som en del af en bredere indsats for at udvide sine digitale aktivtilbud.
Derudover har Wyoming taget et banebrydende skridt ved at lancere sin statsstøttede stablecoin, WYST. Ligeledes har World Liberty Financial, et firma forbundet med Trump-familien, officielt introduceret USD1. Denne stablecoin vil være fuldt bakket op af amerikanske statsobligationer og kontantekvivalenter.
På trods af optimismen omkring stablecoins er der opstået bekymringer om potentielle risici. Specifikt muligheden for en finanskrise, der ligner scenariet med bankløb i 2008. Hvis investorer skynder sig at indløse deres stablecoins under markedsustabilitet, kan udstedere blive tvunget til at afvikle deres reserveaktiver. Dette kan udløse bredere forstyrrelser i det finansielle system.
Reguleringsindsatser, herunder forslag som GENIUS og STABLE Acts, sigter mod at mindske disse risici ved at håndhæve strengere tilsyn og kræve, at udstedere opretholder fuldt bakkede reserver.
Disclaimer
Alle oplysninger på vores hjemmeside offentliggøres i god tro og kun til generelle informationsformål. Enhver handling, der foretages af læserne på grundlag af oplysningerne på vores hjemmeside, er udelukkende på egen risiko.
