AI-agenter træder ind i krypto via wallets, børser, betalingsapps, tradingsystemer og porteføljeværktøjer. Når en agent får underskrivelsesrettigheder, kan den forberede transaktioner, rebalancere aktiver, betale fakturaer, bruge smart contracts og bevæge sig på tværs af apps på kæden med softwares hastighed.
Det skaber en ny produktkategori omkring kontrolleret autonomi. Brugeren bevarer ejerskabet over midlerne, mens softwaren håndterer gentagende handlinger under regler, som er sat på forhånd.
BeInCrypto talte med Fernando Lillo Aranda, CMO hos Zoomex; Federico Variola, direktør for Phemex; og Adrian Wall, administrerende direktør for Digital Sovereignty Alliance om tidlige anvendelsestilfælde, transaktionsgodkendelse, brugergrænser, aktivitet på kæden og nye risici, når agenter får adgang til kapital.
Betalinger kommer først
Adrian Wall ser betalinger som det tidligste store anvendelsesområde for AI-agenter, da betalingsmandater nemt kan afgrænses efter beløb, modtager, aktivtype og tidspunkt.
“Betalinger er det tidligste anvendelsesområde, fordi parametrene er veldefinerede, og mandatet er klart afgrænset,” sagde Wall.
Stablecoins gør globale betalinger til et naturligt område for agentaktivitet, især på markeder hvor bankoverførsler stadig er langsomme, dyre eller svære at afstemme.
“Globale betalinger er særligt relevante på grund af friktionen i traditionelle banker og effektivitetsforbedringerne, stablecoins tilbyder,” sagde Wall.
Trading og porteføljestyring er også teknisk klar, men Wall lagde mere vægt på styring end udførelse.
“Trading og porteføljestyring er teknisk modne i dag,” udtalte han og tilføjede, at den vanskeligere udfordring er, “om godkendelsesrammer og tabsgrænser er avancerede nok til at forhindre, at en agents mandat bevæger sig ud over, hvad brugeren havde tænkt.”
Identifikation kan tage længere tid, men Wall påpegede, at decentraliserede identifikatorer og agent-assisteret verifikation kan mindske behovet for gentagen godkendelse på fragmenterede digitale tjenester.
“Kombinationen af decentraliserede identifikatorer og agent-drevet verifikation er lovende, fordi det kan mindske byrden for brugere, som i dag gentagne gange skal godkende sig selv på tværs af adskilte systemer,” sagde Wall.
Wallet-godkendelser kræver kontrol ved hver transaktion
Wallets er bygget til menneskelig gennemgang, men agenter kan forberede mange handlinger på tværs af apps, kontrakter og platforme. Wall sagde, at wallet-design nu skal koble produktvalg med forventninger til politikker.
“Godkendelsespørgsmålet er det sted, hvor politikker og produktdesign skal mødes, og hvor branchen stadig har mest arbejde tilbage,” sagde Wall.
En stærk godkendelsesmodel giver agenter begrænsede rettigheder til rutinehandlinger og kræver menneskelig godkendelse til udbetalinger, gearing, nye kontrakter og store handler.
“Vi har brug for en godkendelsesmodel i flere niveauer, hvor graden af kontrol tilpasses transaktionens mulige betydning,” sagde Wall.
Denne tilgang adskiller overvågning, forberedelse af handler, eksekvering og flytning af midler. En bruger kan lade en agent overvåge positioner og udarbejde handler, mens udbetalinger og nye kontrakter stadig kræver manuel bekræftelse.
Kapitaladgang skal øges trinvis
Fernando Lillo Aranda sagde, at AI-agenter kan forbedre automatisering, men brugere bør give adgang til kapital trin for trin.
“AI-agenter kan skabe automatisering, men adgang til kapital skal altid være gradvis,” sagde Lillo Aranda.
Han beskrev processen som en trinvis vej fra observation til assistance og eksekvering. I praksis overvåger agenten først og anbefaler, derefter forbereder den handlinger til godkendelse, senere får den begrænset adgang til eksekvering, og til sidst håndterer den et større mandat, når performance er pålidelig.
Kapitalstyring kommer først. Lillo Aranda sagde, at brugere bør “sætte maksimum på tildeling, dagligt tab, positionsstørrelse og udbetalingsbeløb.”
Tilladelser kommer herefter. Brugere skal “skelne adgangen til overvågning, trading, rebalancering og flytning af kapital,” sagde han.
Tidsbegrænsning mindsker også risiko fra gamle godkendelser. Lillo Aranda sagde, at agentadgang bør “kræve periodisk gen-godkendelse og aldrig være permanent.”
Markedsgrænser kan forhindre agenter i at gå ind i aktiver, platforme eller gearingsniveauer, brugeren ikke ønsker. Brugere skal “begrænse aktiver, gearing, platforme og volatilitet, hvor agenten må operere,” sagde han.
Menneskelig overskrivning er fortsat det sidste værn. Lillo Aranda pegede på “øjeblikkelig pause, godkendelsesgrænser, advarsler og rollback-mekanismer” som vigtige bruger-kontroller.
Wall fremhævede også forbrugsloft som kernen i brugersikkerhed. Han sagde, at brugerne bør starte lavt og kun forhøje grænser, efter de har set, hvordan agenten opfører sig på tværs af markedssituationer og instruktionstyper.
“Den første og vigtigste grænse er et forbrugsloft, der sættes lavt fra start og kun øges, efter brugeren har opbygget tillid til, hvordan agenten opfører sig under forskellige markedssituationer og instruktionstyper,” sagde Wall.
Over en fastsat grænse bør menneskelig godkendelse stadig gælde, selvom agenten har vist gode resultater.
“Asymmetrien mellem en afbrudt transaktion og en uautoriseret transaktion taler næsten altid for afbrydelsen,” sagde Wall.
On-chain volumen kræver økonomisk formål
Federico Variola sagde, at AI-agenter kan skabe reel aktivitet på kæden, fordi blockchain-apps lader software bevæge sig frit mellem produkter og strategier.
“Ja, AI-agenter kan skabe betydelig on-chain volumen, især fordi on-chain miljøer tilbyder sammensætning og fleksibilitet på tværs af forskellige strategier,” sagde Variola.
Disse strategier kan inkludere spot trading, perpetual futures, udlån, lån og fremtidige produkter, som er forbundet til aktiver udover de oprindelige kryptoaktiver.
“Det kan inkludere spot, perpetual futures, udlån, lån og på sigt også produkter uden for oprindelige kryptoaktiver,” sagde Variola.
Variola gjorde opmærksom på forskellen mellem aktivitet med økonomisk anvendelse og rekursiv handel mellem agenter.
“En stor del af den on-chain aktivitet i dag er stadig drevet af menneskelig stemning og grådighed,” udtalte han.
Holdbar agentvolumen, ifølge ham, afhænger af aktivitet, der er knyttet til produktiv brug i on-chain økosystemer.
“Agenter skal skabe eller understøtte reel økonomisk værdi,” sagde Variola.
Wall forventer, at meget af den nuværende agentaktivitet begynder i kontrollerede app-miljøer, før den rykker on-chain, når produkter og regler modnes.
“Agenter på offentlige blockchains kan få adgang til langt flere modparter, aktiver og protokoller end nogen lukket platform tillader,” sagde Wall.
Han forventer, at handel og arbitrage kommer først, efterfulgt af treasury og afviklingsaktiviteter.
“Effekten vil vise sig i volumen før værdi, først drevet af højfrekvenshandel og arbitrage, og senere via treasury management og institutionel afvikling,” sagde Wall.
Agentrisici bevæger sig med softwarehastighed
Når agenter får underskriftsrettigheder, bliver velkendte kryptorisici hurtigere og sværere at inddæmme. Wall fremhævede mandat-afvigelse, spredning af udnyttelser, manipulation af opfattelse og korreleret markedsadfærd.
“Når software kan handle, underskrive og interagere med smart contracts på brugerens vegne, bliver fire velkendte risici pludselig langt mere farlige,” sagde Wall.
Det første problem er mandat-afvigelse, hvor en agent går ud over brugerens oprindelige instrukser.
“Agenter kan gå ud over deres mandat,” sagde Wall.
Det andet problem er hastighed. En udnyttelse kan spredes gennem mange forbundne wallets eller kontrakter, før en bruger opdager skaden.
“Eksploits kan brede sig med maskinhastighed i alle wallets, som en agent rører, før nogen opdager det,” sagde Wall.
Det tredje problem er manipulerede inputs. Angribere kan give agenten falske prompt, forgiftede data eller skadelig kontraktinformation, der fører til skadelige handlinger, selvom brugeren stadig har forvaltning over nøglen.
Markedsadfærd udgør endnu en risiko, når mange agenter benytter lignende datakilder, strategier og modeller. Under sådanne forhold kan mange systemer sælge, rebalancere eller trække likviditet samtidigt.
Wall sagde, at markeder kan blive ustabile, når agenter “reagerer rationelt på de samme inputs på samme tid.”
Afsluttende tanker
AI-agenter vil først nå kryptowallets gennem afgrænsede opgaver: betalinger, rebalancering, abonnementer, trading og porteføljestøtte. Disse anvendelser kan foregå inden for definerede grænser, afmålte tilladelser og regelmæssig bruger-godkendelse.
Den stærkeste walletmodel vil centrere sig om kontrolleret autonomi: afgrænsede tilladelser, sessionsnøgler, forbrugslofter, fornyelsesvinduer, hvidlistede modparter, godkendelsesgrænser, advarsler og akutte stopknapper.
On-chain volumen kan vokse, hvis agenter håndterer betalinger, afvikling, treasury og aktivdrift med økonomisk anvendelse. Rekursiv trading mellem agenter kan øge antallet af transaktioner, men vedvarende værdi kommer fra aktiviteter forbundet til personer, virksomheder, aktiver og tjenester.
