Finansielle rådgivere har et forældet syn på, hvordan velhavende kvinder bliver rige, og hvad de ønsker af finansiel rådgivning. Mange rådgivere forestiller sig stadig, at kvinders rigdom kommer via arv eller ægteskab.
En ny BlackRock-undersøgelse viser, at 8 ud af 10 kvinder tilskriver deres formue til deres professionelle karriere. Kun omkring halvdelen af rådgiverne troede det samme.
Rådgivere pegede langt oftere på ægteskab og arv. Omtrent seks ud af ti nævnte hver kilde, mindst dobbelt så mange som kvinderne selv gjorde.
“Kvinder er en stadig stærkere kraft i amerikansk rigdom, og deres historie handler om mere end arv og formueoverførsel,” sagde BlackRock.
Kvinder vil have investeringsafkast. Rådgivere forventer tryghed
Rådgivere misforstår også, hvad disse kvinder ønsker, de skal gøre med pengene.
Halvdelen af de adspurgte kvinder placerede bedre investeringsafkast blandt de tre største grunde til, at finansiel rådgivning er værd at betale for. Kun 16% af rådgiverne forventede det.
Resultaterne for skat viste en lignende forskel. Cirka 41% af kvinderne valgte bedre skatteforhold blandt deres top tre, sammenlignet med kun 12% af rådgiverne.
Blandt kvinder med mindst 5 millioner dollar prioriterede 56% investeringsresultater og 47% skattemæssige forhold.
Det er væsentligt, da 35% af kvinder med mindst 2 millioner dollar slet ikke har nogen rådgiver, ifølge BlackRock. Deres største utilfredsstillede behov var bedre samspil mellem revisorer, jurister og økonomiske rådgivere.
Markedet bliver sværere at overse. McKinsey forudser, at kvinder vil kontrollere 34.000 milliarder dollars i amerikanske aktiver i 2030 – omkring 38% af det samlede.
“Resultaterne udfordrer nogle gamle forestillinger: Kvinder skaber aktivt formue, med fokus på vækst og økonomisk udbytte,” tilføjede BlackRock.
Undersøgelsen dækkede 1.067 kvinder og 409 finansielle rådgivere mellem 29. juli og 23. august. BlackRock bemærkede, at kvinder kunne vælge alle kilder til formue, mens rådgivere kun kunne vælge tre.
